Uma forma mais inteligente de permanecer investido
Investimentos orientados a resultados que consideram o comportamento real dos investidores
A volatilidade do mercado, decisões tomadas sob influência emocional e expectativas pouco claras comprometem os resultados de longo prazo com muito mais frequência do que uma alocação de ativos inadequada.
Por meio do Ascend e do Future Focus, os consultores agora podem estruturar carteiras de acumulação com limites claros para perdas, resultados definidos e uma experiência de investimento mais tranquila para os clientes — ajudando-os a permanecer investidos e a continuar aportando em todas as condições de mercado.
O que são ETFs escalonados com proteção parcial?
Os Innovator Laddered Buffer ETFs, geridos pela Innovator (parte da Goldman Sachs Asset Management), são ETFs de resultado definido que utilizam estratégias com opções para buscar:
Proteção definida contra perdas em cada período de resultado
Participação na valorização das ações até um limite estabelecido
Resultados claros e predefinidos, estabelecidos no início de cada período de resultado
Ao combinar vários períodos de resultado em uma estrutura escalonada, esses ETFs foram concebidos para:
- Tornar os resultados menos dependentes de um único momento de entrada no mercado
- Reduzir as oscilações do desempenho ao longo dos ciclos de mercado
- Diminuir os riscos relacionados ao momento do investimento e ao reinvestimento, comumente associados a notas estruturadas
Na abordagem escalonada, diferentes parcelas da carteira têm seus parâmetros redefinidos em momentos distintos, contribuindo para reduzir as oscilações dos resultados ao longo do tempo, em vez de depender de uma única data de início.
Os clientes não precisam “acertar” quando os mercados vão se recuperar: eles simplesmente atravessam as diferentes fases do mercado.
Como em todos os investimentos, os resultados não são garantidos, e os retornos dependem das condições de mercado e do momento em que o investimento é realizado.
Assista à nossa sessão de perguntas e respostas
Trey Martin, da Innovator ETFs, conversa conosco e responde a algumas das perguntas mais frequentes dos consultores sobre carteiras de ETFs escalonados com proteção parcial. Nesta breve sessão de perguntas e respostas, discutimos como funciona a abordagem escalonada, a lógica por trás das carteiras e como elas podem se integrar a uma estratégia de investimento.
O QUE ISSO SIGNIFICA PARA VOCÊ
Conversas mais claras. Maior adequação ao perfil. Maior retenção.
Com resultados definidos, fica mais fácil:
• Explicar o risco em linguagem clara e direta
• Demonstrar que o cliente compreende o investimento e que ele é adequado ao seu perfil
• Estabelecer expectativas antes de os mercados se tornarem voláteis
Na prática, isso pode resultar em:
• Menos ligações motivadas pelo pânico em períodos de queda do mercado
• Menos mudanças reativas nas carteiras
• Avaliações de adequação ao perfil mais simples e consistentes
Clientes que entendem o que têm em carteira tendem muito mais a permanecer investidos.
Recursos adicionais
Ao oferecer acesso aos Innovator Laddered Buffer ETFs, parte da Goldman Sachs Asset Management, por meio de novos fundos vinculados a unidades da Hansard, os consultores podem:
• Oferecer investimentos orientados a resultados no Ascend e no Future Focus
• Alinhar melhor os comportamentos de investimento e poupança
• Formar carteiras com base em como os clientes realmente investem, e não em como a teoria pressupõe que invistam
Desenvolvemos um guia completo sobre ETFs escalonados com proteção parcial, acompanhado de uma apresentação específica para consultores. Ambos estão disponíveis no link abaixo.
Premiado
O Ascend foi reconhecido como Melhor Plano Internacional de Poupança no International Adviser Global Financial Services Awards 2025, o que oferece aos consultores uma validação independente da solução.
O Future Focus complementa essa plataforma premiada ao levar a mesma filosofia aos investimentos flexíveis com aporte único, oferecidos pela mesma empresa premiada.
