Un enfoque más inteligente para mantener las inversiones
Inversiones basadas en resultados para comportamientos del mundo real
La volatilidad del mercado, la toma de decisiones emocional y las expectativas poco claras desbaratan los resultados a largo plazo mucho más a menudo que una asignación de activos deficiente.
A través de Ascend y Future Focus, ahora los asesores pueden diseñar carteras de acumulación con límites de baja claros, resultados definidos y experiencias con menos sobresaltos para los clientes, y así ayudar a los clientes a mantener sus inversiones y a seguir haciendo contribuciones con cualquier condición del mercado.
¿Qué son los ETF escalonados con protección parcial (Laddered Buffer ETFs)?
Los fondos Innovator Laddered Buffer ETFs, administrados por Innovator (parte de Goldman Sachs Asset Management), son ETF de resultados definidos (Defined Outcome ETFs) que usan estrategias basadas en opciones para buscar:
Protección definida frente a la baja en cada período de resultados.
Participación en el crecimiento de las acciones hasta un tope establecido.
Resultados claros y predefinidos establecidos al comienzo de cada período de resultados.
Al combinar varios períodos de resultados en una estructura escalonada, estos ETF fueron diseñados para:
- Reducir la dependencia en un único punto de ingreso al mercado.
- Obtener un desempeño uniforme en todos los ciclos del mercado.
- Reducir los riesgos de reinversión y oportunidad comúnmente asociados a los instrumentos estructurados.
El enfoque escalonado significa que distintas partes de la cartera se reajustan en distintos momentos, lo que favorece que los resultados sean regulares en el tiempo en lugar de depender de una única fecha de inicio.
Los clientes no necesitan “saber” cuándo se recuperarán los mercados; avanzan en ellos.
Al igual que en todas las inversiones, los resultados no están garantizados y el rendimiento depende de las condiciones del mercado y de la oportunidad de la inversión.
Mire nuestras preguntas y respuestas
Escuche a Trey Martin de Innovator ETFs responder algunas de las preguntas más frecuentes de los asesores sobre las carteras de ETF escalonados con protección parcial. En esta breve sesión de preguntas y respuestas, analizamos cómo funciona el enfoque escalonado, la idea detrás de las carteras y dónde podrían incorporarse a una estrategia de inversión.
QUÉ SIGNIFICA ESTO PARA USTED
Conversaciones más claras. Soluciones más adecuadas para cada cliente. Mejor retención.
Los resultados definidos facilitan:
- Explicar el riesgo en lenguaje directo.
- Evidenciar la comprensión e idoneidad del cliente.
- Establecer expectativas antes de que los mercados se vuelvan volátiles.
En la práctica, esto puede llevar a:
- Menos llamadas generadas por pánico durante las bajas del mercado.
- Reducción de los cambios reactivos en la cartera.
- Revisiones de idoneidad más simples y coherentes.
Cuando los clientes comprenden sus inversiones, es mucho más probable que las mantengan.
Recursos adicionales
Al proporcionar acceso a los fondos Innovator Laddered Buffer ETFs, parte de Goldman Sachs Asset Management, a través de los nuevos fondos vinculados a unidades de Hansard, los asesores pueden:
- Presentar inversiones orientadas a resultados en Ascend y Future Focus.
- Alinear mejor el comportamiento de inversión y el de ahorro.
- Crear carteras considerando cómo los clientes invierten realmente, no cómo la teoría asume que lo hacen.
Desarrollamos una guía integral para los ETF escalonados con protección parcial, junto con una presentación específica para asesores, que puede encontrarse en el enlace a continuación.
Galardones
Ascend fue reconocido como el mejor plan de ahorro internacional en los International Adviser Global Financial Services Awards 2025, lo que otorga a los asesores una validación independiente de la propuesta.
Future Focus complementa esta plataforma galardonada extendiendo la misma filosofía a las inversiones flexibles de suma única, presentadas por el mismo proveedor galardonado.
